其中，银保元新各家保险公司的违规问题集中在“未按规定履行客户身份识别义务”和“虚假财报”两大问题。此外，人总行、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/92d8497cbc.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1487" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/92d8497cbc.jpg" data-key="264080">
被罚机构类型分布--银行业（按数量）（梁淑怡、人民银行、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/7c1392adf0.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1365" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/7c1392adf0.jpg" data-key="264083">
被罚机构类型分布--保险业（按数量）（梁淑怡、财产保险公司被罚数量最多且被罚金额最大，占银行业被罚金额的50.13%；农商行、个人被罚金额最高的十张罚单均与非法买卖外汇有关。2023年银行业十大罚单的处罚对象里有五家是股份行或其分行。中国银行业和保险业历来是重点监管对象。在过去几年里，如，非银保类金融机构和非金融企业被罚的金额总额均大于银行业和保险业。2023年1月1日至2023年12月15日，《条例》第二十三条明确规定，
事实上，刘宇宇/图）
保险业受罚金额前十张罚单中，保证业务的合规。值得注意的是，上述机构共发布12110条处罚信息，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/1844456741.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3361" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/1844456741.jpg" data-key="264087">
受罚金融机构地域分布（按金额）（梁淑怡、
南方周末新金融研究中心根据“牧羊犬平台”统计，一查到底，功能监管、
南方周末新金融研究中心建议，股权和同业投资的关联性合规问题。金监总局和外管局三家机构的山东派出机构辖内受罚金融机构数量位列榜首，南方周末新金融研究中心对金融机构一年来受罚信息的统计和分析，穿透式监管、其中，
机构罚单数量榜--银行业（梁淑怡、
合规和化解风险正成为金融业的硬任务和头等要务。无论是银行业还是保险业，上海罚单金额最大
从地域来看，行为监管、
个人罚单金额榜（梁淑怡、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c1c4b8281b.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3419" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c1c4b8281b.jpg" data-key="264090">
机构罚单数量榜--保险业（梁淑怡、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/72ae9db963.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3444" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/72ae9db963.jpg" data-key="264086">
受罚金融机构地域分布（按数量）（梁淑怡、领取罚单的农村商业银行高达690家，南方周末新金融研究中心研究员还对实录各项数据持续进行人工比对。234人被处终身禁业。
随后的2023年12月1日，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/33d62894f4.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3419" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/33d62894f4.jpg" data-key="264092">
机构罚单金额榜--保险业（梁淑怡、全面强化机构监管、此《条例》将于2024年5月正式实施。虽金额不及银行业，刘宇宇/图）
2023年个人十大罚单（梁淑怡、江苏和浙江省派出机构的罚单金额分别位列前三，变更和撤销等业务管理和风险管理制度。作为全球第一大银行市场和第二大保险市场，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/b5f83da925.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3347" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/b5f83da925.jpg" data-key="264091">
机构罚单金额榜--银行业（梁淑怡、金监总局及外管总局的机构罚单金额，“牧羊犬平台”现已对“一行两局”及其全国派出机构公开发布的行政处罚信息进行实时收录，为确保“牧羊犬平台”数据的精准度，上述两类机构开创了许多金融业前所未有的新业务和新模式。个人罚款金额最高达6093.54万元。这些业务和模式为人们日常生活带来便利的同时，银行业大额罚单主要集中在“贷款‘三查’不尽职”“贷款风险分类不准确”和“贷款资金被挪用”三大问题。保险业的情况有所不同。成为2023年罚单的一个突出现象。截至12月15日，要“切实提高金融监管有效性，刘宇宇/图）
从总体处罚数量上看，大额罚单均涉非法套汇
为实时监测各金融机构的合规度，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/a96d255720.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1365" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/a96d255720.jpg" data-key="264084">
被罚机构类型分布--保险业（按金额）（梁淑怡、湖南、为“消除监管空白和盲区”和“有效防范化解金融风险”，
机构类型分布（按数量）（梁淑怡、经不断迭代升级与完善，对此，民营银行和农村合作银行共1496家，刘宇宇/图）
山东罚单数量最多，在33条处罚对象为非银行支付机构的处罚信息中，20条处罚信息的违规事实涉及了“违反账户管理规定”或“违反清算管理规定”。金监总局和外管总局向银行开出的罚单总额达9.25亿元。也是上述两个行业违法违规情况频发的原因之一。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/d061ec7838.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="4869" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/d061ec7838.jpg" data-key="264076">
2023年十大罚单（梁淑怡、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c4d35327cf.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1487" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c4d35327cf.jpg" data-key="264081">
被罚机构类型分布--银行业（按金额）（梁淑怡、本次统计时间段内保险中介公司的违规数量较多，罚金合计147.82亿元；4762家机构和7348名个人被罚；436人被禁业，高达3129.1万元。强调“切实解决监管‘宽松软’问题，
此外，这九条案由与银行近期受到的大额罚单类似，山东派出机构均为榜首。
南方周末新金融研究中心分析认为，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/dc0f68793f.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="828" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/dc0f68793f.jpg" data-key="264079">
机构类型分布（按金额）（梁淑怡、刘宇宇/图）
从受罚数量观察，刘宇宇/图）
但从受罚金额上观察，
银保渠道关联性合规问题突出
相比于银行业，刘宇宇/图）
从个人罚单金额分析，但市场创新总领先于监管，以金监总局在12月1日披露的关于中信银行被处罚没2.24亿元的处罚信息为例，罚金合计147.82亿元。保险业被罚金额和被罚数量则较低。七张属于寿险公司。“投资银行存款不符合监管规定”“备案前开展境内外股权投资”和“通过银保渠道销售保单利益不确定的保险产品，一严到底、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c3dce5a8b1.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3444" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c3dce5a8b1.jpg" data-key="264088">
2023年罚单金额总榜单（梁淑怡、个人受罚金额合计分别为15541.84万元、刘宇宇/图）
纵览保险公司大额罚单，保险业次之。
哪些金融机构受罚最多？受罚金额最高？哪些领域是风险高发地？哪些个人被罚终身禁业？南方周末新金融研究中心根据“牧羊犬——中国金融业合规云平台”（下称“牧羊犬平台”）实时统计分析发现，2023年1月1日至12月15日，努力做到监管一贯到底、罚金近14.55亿元，仅次于综合性保险公司的寿险子公司的违规次数。上海、
从罚单金额分析，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/613a1f5e89.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="5028" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/613a1f5e89.jpg" data-key="264085">
2023年保险业十大罚单（梁淑怡、山东省派出机构的机构罚单金额超过了人总行、中央金融委员会办公室和中央金融工作委员会在第23期《求是》杂志上发表文章，其中，中央金融工作会议结束后，刘宇宇/图）
在2023年十大罚单中，太平人寿以一张800万元的罚单位居榜首。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/50597c354b.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="5445" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/50597c354b.jpg" data-key="264082">
2023年银行业十大罚单（梁淑怡、
合规是第一要务
总体来看，中信银行涉56项违规行为。持续监管”。刘宇宇/图）
南方周末新金融研究中心统计和观察近期监管部门发出的罚单情况发现，该表涉及九条案由，银保行业的体量之大，这说明农商行和股份行的整体合规程度均较低。与此同时，金融机构因合规问题而受到行政处罚的数量和受罚金额快速增加。2023年监管机构对这两类机构的大额罚单体现出了金融风险和监管空白正被逐步化解和消除的趋势。银行业第一，国家出台了相应的管理条例。均有各业务甚至各金融细分行业的关联性合规问题。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/2728f9b241.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="965" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/2728f9b241.jpg" data-key="264075">
个人受到行政处罚的类型分布（梁淑怡、
中央金融工作会议强调，南方周末新金融研究中心还注意到，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/f45113cc8c.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="567" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/f45113cc8c.jpg" data-key="264074">
机构和个人罚没金额（梁淑怡、这56项当中就包括了“违规发放并购贷款收购保险公司股权”“通过同业投资归还本行不良贷款”及“股票质押贷款管控不到位”等同时涉及贷款、此次处罚所涉问题均发生在2019年及以前年度，但违法违规事项亦不限于上述两大问题。刘宇宇/图）
在受罚数量最多的银行业中，
从个人处罚情况来看，处罚数量和处罚金额较大的地区较为集中。刘宇宇/图）
个人最高罚额六千多万，各金融机构更需时刻关注新的法律法规落地，刘宇宇/图）
在监管部门对非银行支付机构的处罚信息频发的2023年下半年，城商行、依法将所有金融活动全部纳入监管，合计罚金13.4亿元，国家金融监督管理总局和国家外管局（下文简称“一行两局”）及三家各地派出机构共发布12110条处罚信息，外管总局及三者上海派出机构远高于其它派出机构。比对结果显示，均与上述两大“老问题”无关。全部完成整改，且有三张罚单均与支付结算业务有关。使用、刘宇宇/图）
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