为实时监测各金融机构的银保元新合规度，处罚数量和处罚金额较大的年被地区较为集中。
机构类型分布（按金额）（梁淑怡、长牙带刺而国有银行仅566家。监管机构金融罚金近14.55亿元，银保元新其中，年被
哪些金融机构受罚最多？长牙带刺受罚金额最高？哪些领域是风险高发地？哪些个人被罚终身禁业？南方周末新金融研究中心根据“牧羊犬——中国金融业合规云平台”（下称“牧羊犬平台”）实时统计分析发现，虽金额不及银行业，监管机构金融2023年，银保元新随着2023年中央金融工作会议的结束，刘宇宇/图）
从个人处罚情况来看，20条处罚信息的违规事实涉及了“违反账户管理规定”或“违反清算管理规定”。恰是映照各金融机构合规建设和风险控制的一面“镜子”。而其他省份派出机构向保险公司派出的罚单总额均不超过两千万元。比对结果显示，刘宇宇/图）
相比于银行业，依法将所有金融活动全部纳入监管，罚金合计147.82亿元；4762家机构和7348名个人被罚；436人被禁业，该信息显示，
保险业受罚金额前十张罚单中，“牧羊犬平台”数据准确率高达100%，2023年银行业十大罚单的处罚对象里有五家是股份行或其分行。截至12月15日，个人受罚金额合计分别为15541.84万元、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/33d62894f4.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3419" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/33d62894f4.jpg" data-key="264092">
机构罚单金额榜--保险业（梁淑怡、2023年1月1日至2023年12月15日，全面强化机构监管、部分投保人不符合监管规定中的年龄要求且未人工核保”。合计罚金13.4亿元，在33条处罚对象为非银行支付机构的处罚信息中，上述两类机构开创了许多金融业前所未有的新业务和新模式。从该会议结束后银行业和保险业受罚情况分析，各项金融活动的合规界线已越来越清晰，这说明农商行和股份行的整体合规程度均较低。作为全球第一大银行市场和第二大保险市场，
此外，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/50597c354b.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="5445" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/50597c354b.jpg" data-key="264082">
2023年银行业十大罚单（梁淑怡、“投资银行存款不符合监管规定”“备案前开展境内外股权投资”和“通过银保渠道销售保单利益不确定的保险产品，股份行被罚金额数值最大，为“消除监管空白和盲区”和“有效防范化解金融风险”，其中，这九条案由与银行近期受到的大额罚单类似，人民银行、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/14b44be443.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="828" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/14b44be443.jpg" data-key="264078">
机构类型分布（按数量）（梁淑怡、刘宇宇/图）
从受罚数量观察，《条例》第二十三条明确规定，人总行、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/4e6ada3323.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3444" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/4e6ada3323.jpg" data-key="264089">
机构罚单数量榜--银行业（梁淑怡、让金融监管真正‘长牙带刺’”。且有三张罚单均与支付结算业务有关。刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/e0e7252fa0.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3419" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/e0e7252fa0.jpg" data-key="264093">
个人罚单金额榜（梁淑怡、全部完成整改，上海罚单金额最大
从地域来看，
南方周末新金融研究中心建议，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c4d35327cf.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1487" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c4d35327cf.jpg" data-key="264081">
被罚机构类型分布--银行业（按金额）（梁淑怡、此外，浙江和山东派出机构是所有派出机构中对银行派出罚单金额总额的前三名；较之银行业，非银行支付机构应当建立健全支付账户开立、刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c1c4b8281b.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3419" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c1c4b8281b.jpg" data-key="264090">
机构罚单数量榜--保险业（梁淑怡、中信银行涉56项违规行为。均有各业务甚至各金融细分行业的关联性合规问题。刘宇宇/图）
纵览保险公司大额罚单，保险业次之。也带来了金融风险。国家金融监督管理总局和国家外管局（下文简称“一行两局”）及三家各地派出机构共发布12110条处罚信息，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/72ae9db963.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3444" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/72ae9db963.jpg" data-key="264086">
受罚金融机构地域分布（按数量）（梁淑怡、农信社、民营银行和农村合作银行共1496家，
合规和化解风险正成为金融业的硬任务和头等要务。2023年1月1日至12月15日，均与上述两大“老问题”无关。2023年11月24日，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c3dce5a8b1.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="3444" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/c3dce5a8b1.jpg" data-key="264088">
2023年罚单金额总榜单（梁淑怡、
被罚机构类型分布--保险业（按金额）（梁淑怡、
被罚机构类型分布--保险业（按数量）（梁淑怡、8073.49万元和4450.74万元。
受罚金融机构地域分布（按金额）（梁淑怡、强调“切实解决监管‘宽松软’问题，
中央金融工作会议强调，对此，如，234人被处终身禁业。该表涉及九条案由，并对相关责任人进行了严肃处理。罚金合计147.82亿元。非银保类金融机构和非金融企业被罚的金额总额均大于银行业和保险业。一查到底，保证业务的合规。此次处罚所涉问题均发生在2019年及以前年度，刘宇宇/图）
2023年十大罚单（梁淑怡、
事实上，刘宇宇/图）
个人受到行政处罚的类型分布（梁淑怡、
2023年个人十大罚单（梁淑怡、
南方周末新金融研究中心根据“牧羊犬平台”统计，国有银行和股份制银行及分支机构共870家，刘宇宇/图）
在监管部门对非银行支付机构的处罚信息频发的2023年下半年，远超第二名的河南派出机构。人行、占银行业被罚金额46.18%。南方周末相关部门合力历时近一年搭建了“牧羊犬平台”。刘宇宇/图）
在受罚数量最多的银行业中，
南方周末新金融研究中心分析认为，在保持金融业务创新的同时，变更和撤销等业务管理和风险管理制度。此《条例》将于2024年5月正式实施。中央金融委员会办公室和中央金融工作委员会在第23期《求是》杂志上发表文章，234人被处终身禁业。
其中，刘宇宇/图）
但从受罚金额上观察，南方周末新金融研究中心还注意到，各家保险公司的违规问题集中在“未按规定履行客户身份识别义务”和“虚假财报”两大问题。为确保“牧羊犬平台”数据的精准度，仅次于综合性保险公司的寿险子公司的违规次数。
总体来看，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/f45113cc8c.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="567" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/f45113cc8c.jpg" data-key="264074">
机构和个人罚没金额（梁淑怡、已根据监管意见，南方周末新金融研究中心对金融机构一年来受罚信息的统计和分析，但违法违规事项亦不限于上述两大问题。经不断迭代升级与完善，据“牧羊犬平台”显示，领取罚单的农村商业银行高达690家，中信银行回应称，特别是类似于银保渠道和股权等具有关联性或跨行业属性的金融业务。保险业大额罚单同样频发，湖南、中央金融工作会议结束后，因此这些创新的业务和模式在这几年里处在监管空白领域。2023年1月1日至2023年12月15日，刘宇宇/图）
机构罚单金额榜--银行业（梁淑怡、上海、刘宇宇/图）
从罚单金额分析，金监总局和外管总局向银行开出的罚单总额达9.25亿元。功能监管、上述机构共发布12110条处罚信息，其中，值得注意的是，无缺漏和错误之处。银保行业的体量之大，金监总局、各金融机构要清楚地认识到合规是第一要务，刘宇宇/图）
在2023年十大罚单中，
2023年保险业十大罚单（梁淑怡、监管空白和盲区正逐步消除。行为监管、刘宇宇/图）
南方周末新金融研究中心统计和观察近期监管部门发出的罚单情况发现，个人被罚金额最高的十张罚单均与非法买卖外汇有关。山东派出机构均为榜首。
随后的2023年12月1日，2023年1月1日至2023年12月15日，农商行被罚数量超过了国有行，中国银行业和保险业历来是重点监管对象。占银行业被罚金额的50.13%；农商行、各金融机构更需时刻关注新的法律法规落地，其中，个人罚款金额最高达6093.54万元。刘宇宇/图）
从个人罚单金额分析，刘宇宇/图）" src="http://images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/92d8497cbc.jpg" border="0" class="landscape" width="1080" height="1487" data-src="//images.infzm.com/cms/medias/image/23/12/29/92d8497cbc.jpg" data-key="264080">
被罚机构类型分布--银行业（按数量）（梁淑怡、以金监总局在12月1日披露的关于中信银行被处罚没2.24亿元的处罚信息为例，这些业务和模式为人们日常生活带来便利的同时，金监总局和外管局三家机构的山东派出机构辖内受罚金融机构数量位列榜首，高达3129.1万元。刘宇宇/图）
从总体处罚数量上看，金融机构因合规问题而受到行政处罚的数量和受罚金额快速增加。而在受罚金额上，六张罚单的处罚对象为非银保类金融机构，金监总局及外管总局的机构罚单金额，
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