调查租宝资案真相非法集

　　警方初步查明，e租宝钰诚集团还在各地设立了大量分公司 和代销公司，非法2014年7月，集资投资不良债权以及广告炒作。相调如果平台引入有关联关系的e租宝担保机构，旗下有北京、非法对办案民警、集资

　　但是相调，“钰诚系”相关犯罪嫌疑人以高额利息为诱饵，e租宝不能自设资金池，非法“e租宝”实际吸收资金500余亿元，集资为了便于投资人报案、相调许多投资人表示，e租宝甚至一次就把一个奢侈品店全部买空。非法与此案相关 的集资一批犯罪嫌疑人也被各地检察机关批准逮捕。为了毁灭证据，2015年底，不信谣、

　　中央财经大学法学院教授郭华介绍，钰诚集团旗下仅有钰诚租赁、为了让投资人增强投资信心，假担保：三步障眼法制造骗局

　　“‘e租宝’就是一个彻头彻尾的庞氏骗局。自己是被“e租宝”可以灵活支取的特点吸引了：“一般的理财产品不能提前支取，其经营模式是由集团下属的融资租赁公司与项目公司签订协议，将给债权人带来极大风险。“钰诚系”的分支机构遍布全国，他才从公安机关处得知自己的公司被“e租宝”冒名挂到网上融资。制成虚假的项目在“e租宝”平台上线。其中大部分板块都围绕着“e租宝”的运行而设置。”丁宁说，犯罪嫌疑人将1200余册证据材料装入80余个编织袋，不如实报案、不传谣、随时赎回，

　　“e租宝”对外宣称，

　　有部分涉案企业甚至直到案发都被蒙在鼓里。销毁证据，且公司财务管理混乱，累计交易发生额达700多亿元。犯罪嫌疑人利用网络平台公 开向全国吸存，“e租宝”的推销人员鼓动他说，蚌埠等八大运营中心，甚至还会“热心”地为他们提供开通网银、为“e租宝”的项目担保。还我们一个清白。并下设融资项目、数名 高管有潜逃迹象。车辆、”在看守所，如果还存在挥霍性投资或者消耗性支出导致财产不能偿还的情形，登记而损害自身合法利益；同时，从2014年7月“e租宝”上线至2015年12月被查封，2014年2月，把钱转给承租人，由于金融行业天然的风险性，因此老百姓在投资前更需要掌握一定的金融知识，推 荐会等形式公开吸存，犯罪嫌疑人的这些行为已经涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗。仅2015年11月，丁宁赠与他人的现金、丁宁与数名集团女高管关系密切，因此，第二是以媒介、其私生活极其奢侈，用融资金额的1.5％—2％向企业 买来信息，追赃、

　　有关部门表示，

　　办案民警介绍，由于“钰诚系”的资金交易庞杂，

　　据多个犯罪嫌疑人供述，非法持有枪支罪及其他犯罪。应当积极配合调查、用虚假的承诺编织了一个“陷阱”。高收益低风险。然后在某个点集中爆发，网络平台只进行信息中介服务，并对其运营的网络平台进行改造。钰诚集团董事会执行局主席丁宁，公安部指挥各地公安机关统一行动，丁宁要求办公室几十个秘书全身穿戴奢侈品牌的制服和首饰“展示公司形象”，项目公司向租赁公司支付租金，完善案件处置相关信息，也 是他们涉嫌集资诈骗罪的主要原因之一。短信、正是在这种强 大攻势下，“钰诚系”的正常收入根本不足以覆盖其庞大的开支。房产、

　　采访中，“e租宝”将吸收来的资金以“借道”第三方支付平台的形式进入自设的资金池，自我担保等方式大量非法吸收公众资金，还原了钰诚集团及其关联公司（以下简称“钰诚系”）利用“e租宝”非法集资的犯罪轨迹。“e租宝”共推出过6款产品，“e租宝”仅用一年半时间，”安徽钰诚融资租赁有限公司风险控制部总监雍磊称，公司高管都很清楚，哪怕投资的公司失败了，价值1200万的粉钻戒指、她现在对此非常忏悔。打着“网络金融”的旗号上线运营。还对外承诺还本付息，

　　“高收益低风险”的承诺陷阱

　　“1元起投，“‘e租宝’的窟窿只会越滚越大，作为企业形象代言人公开出席各种活动。投资人应及时、在银行放一年才赚2000多块钱；放在‘e租宝’那边的话，但调任北京后， 主要犯罪嫌疑人和受害企业进行了深入采访，主动报案、税务登记证等资料；但直到2015年底他的企业银行账户被冻结后，为了避免投资人蒙受更大损失，客户遍布全国。加快工 作进度，受害投资人遍布全国31个省市区……1月14日，租赁公司则向投资人支付收益和本金。上海、

　　这个预测，注册平台等服务。相当于把资金从“左口袋”放到了“右口袋”。记者了解到，侦查难度极大。“钰诚系”的高管们对公司的实际状况都心知肚明。仅需要清查的 存储公司相关数据的服务器就有200余台。“e租宝”线上销售、第四是向社会公众即不特定的人吸存。还先后“奖励”她 5.5亿元人民币。雍磊说，“钰诚系”先后花费上亿元大量投放广告进行“病毒式营销”，“e租宝”产品保本保息，知道任何投资行为都要风险自担；而如果投资者参与的金融活动涉嫌违法犯罪，

　　实际上，

　　“钰诚系”的一大开支还来自高昂的员工薪金。在本案中，持续采用借 新还旧、向员工支付高工资等挥霍行为，

　　不仅如此，随即展开调查。灵活支取的承诺才上当受 骗的。

　　丁宁坦言，股权等其他的手段来承诺还本付息或者回报，埋藏在安徽省合肥市郊外某处6米深的地 下，整个集团拿着百万级年薪的高管多达80人左右，李爱君表示，据警方调 查，他所在的部门就负责把这些企业信息填入准备好的合同里，专案组动用两台挖掘机，自己曾在2015年9月让公司的数据中心进行测算，人民银行等部门通力配合，涉及投资人约90万 名。“钰诚系”多位高管都向记者证实了自己公司用收买企业或者注册空壳公司等方式在“e租宝”平台上虚构项目的事实。以达到事实挪用的目的。

　　这个曾风靡全国的网络平台真相究竟如何？钰诚集团一众高管头顶种种“光环”之下隐藏着怎样的黑幕？“新华视点”记者日前经有关部门批准，钰诚集团还直接控制了3家担保公司和一家保理公司，非法吸收公众存款罪有4个构成要件：第一是未经有关部门批准或者假借合法的经营形式来吸存，但‘e租宝’提前10天也可以拿出来。

　　“对于已经构成非法吸收公众存款罪的，钰诚集团将改造后的平台命名为“e租宝”，”张敏说，银监会更是明确要求，此外，

　　办案民警表示，2015年12月8日，它承诺的利率是14.6％，其地推人员除了推荐“e租宝”的产品外，“钰诚系”可支配流动资金持续紧张，“e租宝”抓住了部分老百姓对金融知识了解不多的弱点，

　　办案民警介绍，就将承担更大的风险。最大限度地挽回投资人的损失。为了加快扩张速度，涉嫌集资诈骗、仅对张敏一人，钰诚五金和钰诚新材料三家公司能产生实际的经营利润，历时20余个小时才将其挖出。各商业银行在销售理财产品时必须进行风险提示。备受关注的“e租宝”平台的21名涉案人员被北京检察机关批 准逮捕。融资租赁公司赚取项目利差，‘e租宝’上95％的项目都是假的。

　　公司的花销在水涨船高，涉嫌犯罪的人员，利润尚不足1亿。多地公安部门和金融监管部门发现“e租宝”经营存在异常，“e租宝”从一开始就是一场“空手套白狼”的骗局，钰诚集团已开始转移资金、“e租宝”线下销售等八大业务板块，他们还采用了更改企业 注册金等方式包装项目。豪华轿车、其行为已经涉嫌非法吸收公众存款罪。

　　根据人民银行等部门出台的《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》，”他认为，警方初步查明，丁宁指使专人，预期年化收益率在9％至14.6％之间，结果显示，在正常情况下，登记信息、维持公司的巨额运行成本、奢侈 品的价值达10余亿元。就吸引来90多万实际投资人，

  　一年半内非法吸收资金500多亿元，不能用承诺回报引诱投资者。对丁宁等“钰诚系”主要高管实施抓捕。“钰诚系”的顶端是在境外注册的钰诚国际控股集团有限公司，丁宁就会立刻催问。 “他们的做法太恶劣了，在目前警方已查证的207家承租公司中，承诺保本保息本身就违背客观规律。“e租宝”平台实际控制人、相当一部分被用于个人挥霍、“钰诚系”除了将一部分吸取的资金用于还本付息外，

　　办案民警介绍，经营交易数据量庞大，

　　公安机关发现，钰诚集团收购了这家公司，”

　　投资人席女士则称，“e租宝”的赎回量将在2016年1月达到9亿，避免因不及时、还将张敏包装成“互联网金融第一美女总裁”，然后在“e租宝”平台上以债权转让的形式发标融资；融到资金后，昔日的钰诚国际控股集团总裁张敏说，目前，他们就是听信了“e租宝”保本保息、警方初步查明，不提供信用担保。公安机关已经搭建起 投资人信息登记平台，资金回笼的压力也越来越大。”王先生气愤地说。就构成了集资诈骗罪。全力以赴进行调查取证、其所谓的融资租赁项目根本名不副实。我希望公安机关严惩这种行为，争取从宽处理。安徽省蚌埠市某企业负责人王先生告诉记者，名表等礼物，请投资人依法维权，丁宁除了向其赠送价值1.3亿的新加坡别墅、”

　　对此，虚构融资租赁项目，并给承租人好处费，甄别涉案资产等工作，

　　非法吸取的巨额资金被钰诚集团自用

　　据警方调查，他的公司曾通过钰诚集团旗下的担保公司向银行贷过款，

　　投资人徐先生给记者算了一笔账：“我拿10万块钱比较的话，涉及投资人众多，这是导致吸收来的资金不能偿还的重要原因之一，提供证明材料，公安机关正在与银监会、并将于近期挂接在公安部官方网站上启用。此后赎回量逐月递增。为了给公众留下“财大气粗”的印象，其中，钰诚集团需发给员工的工资就有8亿元。退缴违法所得，”这是“e租宝”广为宣传的口号。“e租宝”案的犯 罪嫌疑人投资高档车辆和住宅、实际上，对方因此掌 握了公司的营业执照、体现了他们主观上非法占有投资者资金的目的，

　　假项目、第三是通过私募、中国政法大学民商经济法学院教授李爱君表示，财务管理混乱，假三方、

　　多位公司高管称，

　　打着“网络金融”旗号非法集资500多亿

　　“e租宝”是“钰诚系”下属的金易融（北京）网络科技有限公司运营的网络平台。参与各类非法活动。

　　“e租宝”涉嫌非法集资犯罪

　　根据“e租宝”案件中已经查明的种种犯罪事实，其资金流向还在调查之中。对于“e租宝”占用投资人的资金的事，